Las autoridades federales anunciaron hoy un importante esfuerzo coordinado para interrumpir los esquemas de Business Email Compromise (BEC) que están diseñados para interceptar y secuestrar transferencias bancarias de empresas e individuos, incluidos muchos ciudadanos de la tercera edad.
Operación reWired, un esfuerzo coordinado de cumplimiento de la ley por parte del Departamento de Justicia de EE. UU., el Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU., el Departamento del Tesoro de EE. UU., el Servicio de Inspección Postal de EE. UU. y el Departamento de Estado de EE. UU. se llevó a cabo durante un período de cuatro meses, lo que resultó en 281 arrestos en los Estados Unidos y en el extranjero, incluidos 167 en Nigeria, 18 en Turquía y 15 en Ghana. También se hicieron arrestos en Francia, Italia, Japón, Kenia, Malasia y el Reino Unido. La operación también resultó en la incautación de casi $ 3.7 millones de dólares.
BEC, también conocido como “fraude financiero cibernético”, es una estafa sofisticada que a menudo se dirige a los empleados con acceso a las finanzas de la empresa y a las empresas que trabajan con proveedores extranjeros y / o empresas que realizan pagos por transferencia bancaria con regularidad.
Las mismas organizaciones criminales que perpetran BEC también explotan a víctimas individuales, a menudo compradores de bienes raíces, ancianos y otros, convenciéndolas de hacer transferencias bancarias a cuentas bancarias controladas por los delincuentes. Esto a menudo se logra al hacerse pasar por un empleado clave o socio comercial después de obtener acceso a la cuenta de correo electrónico de esa persona o, a veces, mediante estafas de romance y lotería.
Las estafas de BEC pueden involucrar solicitudes fraudulentas de cheques en lugar de transferencias electrónicas; pueden apuntar a información confidencial, como información de identificación personal (PII) o registros de impuestos de los empleados en lugar de, o además de, dinero; y no pueden implicar un “compromiso” real de una cuenta de correo electrónico o red informática. Los ciudadanos extranjeros perpetran muchas estafas de BEC. Esos individuos a menudo son miembros de organizaciones criminales transnacionales, que se originaron en Nigeria pero se han extendido por todo el mundo.
“El Departamento de Justicia ha incrementado los esfuerzos para tomar medidas agresivas de aplicación de la ley contra los estafadores que se dirigen a los ciudadanos estadounidenses y sus empresas en esquemas de compromiso de correo electrónico de negocios y otros delitos financieros habilitados por ciberseguridad”, dijo el Fiscal General Adjunto Jeffrey Rosen.
“En esta última operación de cuatro meses, hemos arrestado a 74 personas en los Estados Unidos y otras 207 han sido arrestadas en el extranjero por presunto fraude financiero. Los esfuerzos coordinados con nuestros socios en todo el mundo han hecho que estas acciones más recientes tengan más éxito. Quiero agradecer al FBI, más de dos docenas de oficinas del fiscal de los EE. UU., Servicio Secreto de los EE. UU., Servicio de Inspección Postal de los EE. UU., Investigaciones de Seguridad Nacional, Investigación Criminal del IRS, Servicio de Seguridad Diplomática del Departamento de Estado de EE. UU., nuestros socios en Nigeria, Ghana, Turquía, Francia , Italia, Japón, Kenia, Malasia y el Reino Unido, y nuestros socios policiales estatales y locales por todo su arduo trabajo para combatir estos esquemas de fraude y proteger los activos duramente ganados de nuestros ciudadanos. Cualquiera que se involucre en prácticas engañosas como esta debería saber que no pasarán desapercibidas y serán responsables “.
“El FBI está trabajando todos los días para interrumpir y desmantelar las empresas criminales que se dirigen a nuestros negocios y nuestros ciudadanos”, dijo el Director del FBI Christopher A. Wray. “La cooperación es la columna vertebral para la aplicación efectiva de la ley; sin ella, no somos tan fuertes o ágiles como debemos ser. A través de Operation ReWired, estamos enviando un mensaje claro a los delincuentes que organizan estos esquemas de BEC: seguiremos persiguiéndote, sin importar dónde estés. Y para el público, seguiremos haciendo todo lo posible para protegerlo. Informar los incidentes de BEC y otros delitos habilitados para Internet al IC3 nos acerca un paso más a los perpetradores ”.
“El Servicio Secreto ha adoptado un enfoque de múltiples capas para combatir los esquemas de Compromiso de Correo Electrónico Comercial a través de nuestro Centro de Operaciones de Investigación Global (GIOC)“, dijo el Director del Servicio Secreto de los Estados Unidos, James M. Murray. “A nivel nacional, el GIOC ayuda a las oficinas de campo del Servicio Secreto y a otros socios encargados de hacer cumplir la ley con análisis y tácticas de investigación para mejorar el impacto de las investigaciones locales de BEC. Internacionalmente, el GIOC apunta e identifica las redes transnacionales de crimen organizado que perpetran estos esquemas de fraude financiero cibernético. A través de este enfoque, el Servicio Secreto continúa esforzándose por proteger a los ciudadanos de los Estados Unidos y nuestra infraestructura financiera de estos delitos complejos “.
“Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI), junto con sus socios encargados de hacer cumplir la ley, han demostrado una vez más que el fraude financiero cibernético no será tolerado en los Estados Unidos“, dijo el Director Interino Matthew T. Albence de Inmigración y Aduanas de Estados Unidos ( HIELO). “Operation reWired envía un mensaje claro a los delincuentes, de que no importa cómo o dónde se cometan los delitos, haremos todo lo que esté a nuestro alcance para desmantelar las empresas criminales que buscan manipular las instituciones y los contribuyentes de los Estados Unidos”.
“Las consecuencias de este tipo de esquema de fraude son de largo alcance y afectan no solo a las personas en los Estados Unidos, sino también en todo el mundo”, dijo el inspector postal jefe Gary Barksdale. “Esta investigación es solo otro ejemplo de cuán efectivas pueden ser las agencias de aplicación de la ley cuando unen fuerzas. Al trabajar juntos, podemos mantener a nuestras comunidades y nuestras poblaciones vulnerables a salvo de la explotación financiera. El Servicio de Inspección Postal de los Estados Unidos se enorgullece de estar a la vanguardia de la lucha contra el fraude y los Inspectores Postales continuarán adaptándose al panorama siempre cambiante para detener a los estafadores y proteger a nuestros clientes “.
“Al desentrañar este complejo esquema nacional de robo de identidad y fraude fiscal, descubrimos que los conspiradores robaron más de 250,000 identidades y presentaron más de 10,000 declaraciones de impuestos fraudulentas, tratando de recibir más de $ 91 millones en reembolsos”, dijo el jefe Don Fort del IRS Investigación Criminal. “Continuaremos trabajando con nuestros socios internacionales, federales y estatales para perseguir a todos los responsables de perpetrar este fraude, aprovechando víctimas inocentes e intentando engañar a los Estados Unidos con millones de dólares”.
“La investigación de estos crímenes cruzó las fronteras internacionales”, dijo el director Todd J. Brown, del Servicio de Seguridad Diplomática (DSS) del Departamento de Estado de Estados Unidos. “Los cargos de hoy son otro ejemplo exitoso de nuestro compromiso de trabajar junto con colegas extranjeros en el extranjero, así como con socios policiales locales, estatales y federales aquí en casa en la búsqueda de aquellos que cometen delitos financieros relacionados con el cibernético”.
Varios casos involucraron a organizaciones criminales internacionales que defraudaron a pequeñas y grandes empresas, mientras que otros involucraron a víctimas individuales que transfirieron fondos de alto dólar o registros confidenciales en el curso de los negocios. Los efectos devastadores que estos casos tienen sobre las víctimas y las empresas víctimas afectan no solo a las empresas individuales sino también a la economía global. Según el Internet Crime Complaint Center (IC3), BEC y su variante, Compromiso de cuenta de correo electrónico (EAC), reportaron casi $ 1.3 mil millones en pérdidas en 2018, casi el doble que el año anterior. BEC y EAC son estafas frecuentes y el Departamento de Justicia junto con nuestros socios continuarán persiguiendo y procesando agresivamente a los autores, incluidas las mulas de dinero, independientemente de dónde se encuentren.
Las mulas de dinero pueden ser cómplices ingeniosos o involuntarios que reciben fondos ilícitos de las víctimas y luego transfieren los fondos según las indicaciones de los estafadores. El dinero se transfiere o envía por cheque a la mula de dinero que luego lo deposita en su propia cuenta bancaria. Por lo general, las mulas guardan una fracción de “sus problemas” y luego transfieren el dinero según las instrucciones del estafador. Los estafadores alistan y manipulan las mulas de dinero a través de estafas románticas o estafas de “trabajo en casa”, aunque algunas mulas de dinero conocen a los conspiradores que lavan las ganancias obtenidas para obtener ganancias.
Las estafas de BEC están relacionadas y, a menudo, se llevan a cabo junto con otras formas de fraude, tales como:
- “Estafas románticas”, donde las víctimas se arrullan para creer que están en una relación legítima, y son engañadas para enviar o lavar dinero con el pretexto de ayudar al amante con una transacción comercial internacional, una visita a los Estados Unidos o alguna otra historia de portada;
- “Estafas de oportunidades de empleo”, donde las víctimas están convencidas de proporcionar su PII para solicitar trabajos de trabajo desde el hogar y, una vez “contratado” y “pagado en exceso” por un cheque sin fondos, para enviar el pago en exceso al banco del “empleador” antes el cheque rebota;
- “Estafas fraudulentas de venta de vehículos en línea”, donde las víctimas están convencidas de que están comprando un vehículo inexistente y deben pagarlo enviando los códigos de tarjetas de regalo prepagas por el monto del precio de venta acordado al “vendedor”;
- “Estafas de alquiler”, donde un estafador acepta alquilar una propiedad, envía un cheque sin fondos que excede el depósito acordado y solicita que se devuelva el pago en exceso antes de que el cheque rebote; y
- “Estafas de lotería”, donde las víctimas están convencidas de que ganaron una lotería internacional pero deben pagar tarifas o impuestos antes de recibir el pago.
A partir de mayo de 2019, esta acción de cumplimiento coordinada se centró en cientos de estafadores de BEC. Los agentes de la ley ejecutaron más de 214 acciones domésticas, incluyendo arrestos, cartas de advertencia de mulas de dinero y confiscaciones de bienes y repatriaciones por un total de casi $ 3.7 millones. Los socios locales y estatales encargados de hacer cumplir la ley en los grupos de trabajo del FBI en todo el país, con la asistencia de varias oficinas del fiscal de distrito, también arrestaron a las presuntas mulas de dinero por su papel en defraudar a las víctimas.
Entre los arrestados por cargos federales en los esquemas de BEC se incluyen:
- Luego de una investigación dirigida por la División de Chicago del FBI, Brittney Stokes, de 27 años, de Country Club Hills, Illinois, y Kenneth Ninalowo, de 40 años, de Chicago, Illinois, fueron acusados en el Distrito Norte de Illinois de lavar más de $ 1.5 millones del producto de BEC estafas Según la acusación, un colegio comunitario y una compañía de energía fueron defraudados para enviar aproximadamente $ 5 millones a cuentas bancarias fraudulentas controladas por los estafadores. Los bancos pudieron congelar aproximadamente $ 3.6 millones de los $ 5 millones defraudados en los dos esquemas. Las autoridades policiales confiscaron un Range Rover Velar S 2019 de Stokes y aproximadamente $ 175,909 de Stokes y Ninalowo.
- Como resultado de una investigación conjunta del FBI, HSI y DSS, Opeyemi Adeoso, de 44 años, de Dallas, Texas, y Benjamin Ifebajo, de 45 años, de Richardson, Texas, fueron arrestados y acusados en el Distrito Norte de Texas de fraude bancario. , fraude electrónico, lavado de dinero y conspiración. Se dice que Adeoso e Ifebajo han recibido y lavado al menos $ 3.4 millones. Para promover su plan, se supone que asumieron 12 identidades ficticias y defraudaron a 37 víctimas de todo Estados Unidos.
- Como parte de una investigación más amplia realizada por el FBI y el USSS en Miami, Yamel Guevara Tamayo, 36, de Miami, Florida, y Yumeydi Govantes, 39, de Miami, Florida, fueron acusados en el Distrito Sur de Florida de lavar más de $ 950,000. de los ingresos de las estafas BEC. Las dos personas también fueron responsables de reclutar a aproximadamente otras 18 personas para que sirvieran como mulas de dinero, quienes lavaron las ganancias de las estafas de BEC para una red internacional de lavado de dinero. Las víctimas de las estafas de BEC incluyeron compañías de títulos, corporaciones e individuos. Los individuos fueron acusados el 18 de junio de 2019 y arrestados el 20 de junio de 2019. El cambio de declaración para ambos individuos está programado para el 16 de septiembre.
- En una investigación realizada por el FBI de Atlanta, dos personas fueron acusadas en el Distrito Norte de Georgia por su participación en un esquema BEC con sede en Nigeria que comenzó con una transferencia de fondos de $ 3.5 millones mal dirigida de manera fraudulenta de un proveedor de atención médica con sede en Georgia a cuentas en todo el Estados Unidos. Dos ciudadanos nigerianos, Emmanuel Igomu, de 35 años, de Atlanta, Georgia, y Jude Balogun, de 29 años, de San Francisco, California, han sido arrestados bajo la acusación de ayudar e instigar el fraude electrónico por su parte en la recepción y transmisión de fondos derivados del BEC.
- Tras una investigación del FBI, Cyril Ashu, de 34 años, de Austell, Georgia; Ifeanyi Eke, 32, de Sandy Springs, Georgia; Joshua Ikejimba, 24, de Houston, Texas; y Chinedu Ironuah, de 32 años, de Houston, Texas, fueron acusados en el Distrito Sur de Nueva York de un cargo de conspiración para cometer fraude electrónico y un cargo de fraude electrónico por su participación en un esquema BEC con sede en Nigeria que impactó a cientos de víctimas en los Estados Unidos, con pérdidas superiores a $ 10 millones.
Una acusación formal es simplemente una acusación y los acusados se presumen inocentes hasta que se pruebe su culpabilidad más allá de una duda razonable en un tribunal de justicia.
Los casos fueron investigados por el FBI, el Servicio Secreto de EE. UU., El Servicio de Inspección Postal de EE. UU., Las Investigaciones de Seguridad Nacional (HSI) de ICE, la Investigación Criminal del IRS y el Servicio de Seguridad Diplomática del Departamento de Estado de EE. UU. Fiscalías de los EE. UU.
En los distritos de Arizona; Centro, este y sur de California; Colorado; Delaware; Sur de la Florida; Norte de Georgia; Norte de Illinois; Kansas; Louisiana del este; Massachusetts; Nebraska; Nevada; Sur de Nueva York; Centro de Carolina del Norte; Norte de Ohio; Oregón; Norte, oeste y sur de Texas; Tennessee occidental; Virginia del este; el este de Washington y otros lugares tienen investigaciones en curso, algunas de las cuales han resultado en arrestos en Nigeria.
La Sección de Delitos Informáticos y Propiedad Intelectual del Departamento de Justicia, la Sección de Lavado de Dinero y Recuperación de Activos, y la Oficina de Asuntos Internacionales de la División Criminal brindaron asistencia. Oficinas del Fiscal de Distrito del Condado de Harris, Texas; Condado de Fort Bend, Texas; y el condado de Washington, Arkansas están manejando procesamientos estatales.
Además, los socios del sector privado y la Comisión de Delitos Económicos y Financieros de Nigeria, el Servicio de Policía de Ghana (GPS) y la Oficina de Delincuencia Organizada y Económica (EOCO), el Departamento de Cibernética de la Policía Nacional de Turquía (TNP), la Dirección Central de la Policía de Fronteras (PAF) de Francia, Squadra Mobile Di Caserta y Policía Nacional Italiana, Agencia de Policía Nacional de Japón, Departamento de Policía Metropolitana de Tokio (TPMD), Policía Real de Malasia, Dirección de Investigaciones Criminales (DCI) de Kenia y la Agencia Nacional del Crimen (NCA), Policía de Gales del Norte, El Servicio de Policía Metropolitana y la Policía de Hertfordshire del Reino Unido brindaron una asistencia significativa.
Esta operación sirve como modelo para la cooperación internacional contra amenazas específicas que ponen en peligro el bienestar financiero de los residentes de cada país miembro. El Fiscal General Adjunto Rosen expresó su gratitud por los esfuerzos sobresalientes de los países participantes, incluidas las acciones de aplicación de la ley que fueron coordinadas y ejecutadas por la Comisión de Delitos Económicos y Financieros (EFCC) en Nigeria para frenar los esquemas de compromiso de correo electrónico de negocios que defraudan a empresas y personas por igual.
Los esfuerzos del Departamento de Justicia para enfrentar la creciente amenaza de fraude financiero cibernético llevaron a la formación del Grupo de Contraataque de BEC (BCG), que ayuda a las Oficinas del Fiscal de los EE. UU. y al Departamento con la coordinación de los casos de BEC y la centralización de la experiencia relacionada. El BCG facilita la comunicación y la coordinación entre los fiscales federales, sirve como un puente entre los fiscales federales y los agentes federales, centraliza y administra el conocimiento institucional y la capacitación, y participa en los esfuerzos para educar al público sobre cómo protegerse a sí mismos y a sus organizaciones de las estafas de BEC.
El BCG se basa en la experiencia de las siguientes secciones dentro de la División Criminal del Departamento: la Sección de Delitos Informáticos y Propiedad Intelectual, que investiga y procesa regularmente casos relacionados con delitos informáticos, incluidas intrusiones en la red; la Sección de Fraude, que maneja litigios complejos que involucran sofisticados esquemas de fraude; la Sección de Lavado de Activos y Recuperación de Activos, que aporta experiencia en la incautación de activos obtenidos mediante actividades delictivas; la Oficina de Asuntos Internacionales, que desempeña un papel central en la obtención de pruebas internacionales y extradición; y la Sección de Delincuencia Organizada y Pandillas, que aporta orientación estratégica en el enjuiciamiento de casos penales transnacionales complejos.
La operación reWired fue financiada y coordinada por el FBI y el Centro Internacional de Operaciones e Inteligencia contra el Crimen Organizado (IOC-2) del Departamento de Justicia y sigue a la “Operación Wire Wire”, la primera acción coordinada de cumplimiento dirigida a cientos de estafadores de BEC. Ese esfuerzo, anunciado en junio de 2018, resultó en el arresto de 74 personas, la incautación de casi $ 2.4 millones y la interrupción y recuperación de aproximadamente $ 14 millones en transferencias electrónicas fraudulentas.
Con información de: US Department of Justice.
Abogado Digital desde 1996. Presidente Fundador de la Academia Mexicana de Derecho Informático, A.C. (2001). Socio Director de Lex Informática Abogados, S.C. Profesor de Posgrado de la Universidad Panamericana Campus Guadalajara desde 2001. Profesor del ITESM, INFOTEC y UDLAP Jenkins Graduate School. https://JoelGomez.Abogado.Digital. Sígueme en Twitter: @AbogadoDigital.
